60 درصد افزايش سرمايه بانك ها از محل تجديد ارزيابي دارايي ها بوده است

در شرایطی که 60 درصد افزایش سرمایه بانک ها از طریق تجدید ارزیابی دارایی ها در سال های اخیر صورت گرفته و تنها 40 درصد از محل آورده نقدی سهامداران، انباشت سود سهام، کمک های دولت، ذخایرارزی کشور و... بوده است، بانک ها عملا توانمند نمی شوند اگرچه کفایت سرمایه بانک ها بهتر می شود...

به گزارش بولتن نیوز، گروه بانك و بيمه روزنامه تعادل- محسن شمشيري: برآورد ميزان افزايش سرمايه بانك ها در چهارسال اخير نشان مي دهد كه از حدود 33 هزار و 767 ميليارد تومان افزايش سرمايه بانك ها كه در دستور كار بانك هاي دولتي و خصوصي قرار گرفته است به ميزان 60 درصد معادل 20137 ميليارد تومان از محل تجديد ارزيابي دارايي بانك ها بوده و تنها 40 درصد معادل 13630 ميليارد تومان از محل آورده نقدي سهامداران، سود انباشت شده يا حمايت هاي ريالي و ارزي دولت تحقق يافته است.

به عبارت ديگر، اين نحوه افزايش سرمايه بانك ها،‌با هدف توانمندسازي بانك ها براي كاهش ركود و ايجاد رونق و حمايت از توليد فاصله زيادي دارد و تزريق نقدينگي جديد 13 هزار ميليارد توماني و سرمايه 50 هزار ميليارد توماني بانك ها، متناسب با نقدينگي 700 هزار ميليارد توماني و تسهيلات دهي 600 هزار ميليارد توماني بانك ها نيست.

مسوولان و كارشناسان اقتصادي، راهكارهايي كه بتواند ضمن تداوم برنامه دولت در كاهش تورم و رشد نقدينگي، به موضوع كاهش ركود، بهبود فضاي كسب وكار، و حمايت از توليد كمك كند، را در دستور كار قرار داده اند.
همچنين آقاي روحاني رئيس جمهور در روز صنعت، به موضوع توانمند سازي بانك ها براي كمك به توليد اشاره كرد و وزير اقتصاد نيز اعلام كرده كه به زودی دولت لایحه 37 ماده ای را برای افزایش سرمایه بانک ها و سرمایه در گردش تولید به مجلس ارائه می دهد.
براين اساس، يكي از برنامه هايي كه مي تواند منابع بانك ها را تقويت كند و توان آنها را براي حمايت از توليد وصنعت تقويت نمايد، هدايت نقدينگي موجود در بازار براي افزايش سرمايه بانك ها متناسب با ميزان بدهي ها و جذب سپرده ها و ارائه تسهيلات است.
اقدامات سال هاي اخير
بانك هاي كشور در سال هاي اخير، با تكيه بر تجديد ارزيابي دارايي هاي خود، منابع دولت، حساب ذخيره ارزي، يا از محل آورده صاحبان سهام و انباشت سود بانك ها، اقدام به افزايش سرمايه خود كرده اند.
برخي بانك ها مثل بانك پاسارگاد، پارسيان،بانك شهر، انصار، سينا و بانك صادرات، ... از محل آورده نقدي و تزريق پول جديد سرمايه خود را افزايش داده اند كه مي تواند براي رشد توانمندي بانك ها مفيد باشد.
اما در مواردي اين افزايش به صورت اسمي رخ داده و از محل ارزيابي مجدد دارايي بانك ها انجام شده است و افزايش ارزش دارايي ها متناسب با تورم بالا رفته است.
به عنوان مثال سرمايه بانك هاي ملي بيش از 6600 ميليارد تومان، تجارت2820 ميليارد تومان، ملت 1300 ميليارد تومان، كارافرين 200 ميليارد تومان، اقتصاد نوين 332 ميليارد تومان، صادرات حدود 3500 از محل تجديد ارزيابي بوده است.
از محل تجديد ارزيابي دارايي بانك ها بوده است و عملا پول و نقدينگي جديدي به بانك اضافه نشده تا بانك ها را توانمند سازد. البته در افزايش قدرت مذاكره و چانه زني در قراردادهاي بانك، رشد كفايت سرمايه، ‌اعتبار داخلي و بين المللي و... موثر خواهد بود اما در ميزان رشد تسهيلات دهي، كاهش ريسك ورشكستگي، رشد نقدينگي بانك و توانمندسازي بانك اثر كمي دارد و نمي تواند هدف اصلي دولت و بانك مركزي براي توانمندسازي بانك ها در اقتصاد ملي و حمايت از توليد و اشتغال را تحقق بخشد.
كارشناسان مي گويند كه افزایش سرمایه علاوه بر بهبود کفایت سرمایه بانک و افزایش توانایی بانک در پاسخگویی به مشتریان، سبب ارتقا جایگاه و اعتبار بانک در بازارهای پولی و مالی بین الملل می شود. اما در برخي بانك ها مثل پاسارگاد، شاهد تزريق سرمايه و نقدينگي جديد به بانك هستيم.

بانک تجارت

افزایش سرمایه بانک تجارت از مبلغ 1750 میلیارد تومان به 4570 میلیارد تومان، از محل تجدید ارزیابی دارایی‌های ثابت مصوب 1392 صاحبان سهام، ثبت شد. مديران اين بانك مي گويند: نسبت کفایت سرمایه بانک در انطباق با حدود مقرر در استانداردهای بین المللی افزایش یافته که این به معنی افزایش ضریب اطمینان منابع سپرده گذاران می باشد.

بانک توسعه صادرات

با وجود اینکه از سال 92 اعلام شده که از مجموع سه میلیارد دلار افزایش سرمایه دو بانک تخصصی، یک و نیم 1.5 میلیارد دلار آن به بانک توسعه صادرات اختصاص می یابد اما این مهم هنوز اجرایی نشده است. بانک توسعه صادرات در شرایط فعلی توانایی تنها 7 درصد پوشش صادرات در کشور را داراست و نیاز به نقدینگی دارد تا صادرات را تامین مالی کند

بانك ملي

در سال 1384 سرمایه بانک ملی ایران با اعمال افزایش سرمایه از 226 میلیارد به 2240 میلیارد تومان افزایش یافت و در مقطعي ديگر، با تصویب افزایش سرمایه 630 درصدی شبکه بانکها از محل تجدید ارزیابی دارایی های ثابت، مابه التفاوت تسعیر نرخ ارز و موارد خاص در مجمع عمومی عادی فوق العاده بانکها، سرمایه بانک ملی نیز بیش از 10 برابر افزایش یافت. 1670 میلیارد تومان این افزایش سرمایه بانک ملی ا از محل تجدید ارزیابی دارایی ثابت و 344 میلیارد تومان نیز از محل اندوخته تسعیر دارایی ها و بدهی های ارزی تامین شد.

بانک صادرات

محمدرضا پیشرو مدیرعامل بانك صادرات در سال 89، افزایش سرمایه بانك از دو هزار و 16 میلیارد تومان به دو هزار و 290 میلیارد تومان و در مقطعي ديگر، افزایش سرمایه به رقم 5780 ميليارد تومان را اعلام كرد این بانک در بین بانک‌های حاضر در بورس مقام نخست را به خود اختصاص داده ونسبت کفایت سرمایه را به بیش از 8 درصد رساند. مانده منابع ريالي این بانک 530 هزار میلیارد ریال و مانده تسهیلات بانک حدود 400 هزار میلیارد ریال و جمع کل دارایی‌های بانک صادرات نیز بيش از 800 هزار میلیارد ريال اعلام شد.

بانك ملت

سرمايه بانك ملت ابتدا از 1600 به 2 هزار و در مقطعي از محل تجدید ارزیابی دارایی‌ها به 3300 ميليارد تومان و در مقطع بعدي به 4 هزار ميليارد تومان افزايش يافت.
ساروخاني از مديران بانك ملت گفت: افزایش سرمایه باعث افزایش پایه سرمایه بانک به ۶۸ هزار و ۹۶۸ میلیارد ریال، بهبود نسبت کفایت سرمایه به 13 درصد، افزایش توان وام‌دهی به ۸۶۲ هزار و ۱۰۰ میلیارد ریال و افزایش سقف مجاز سرمایه‌گذاری در اوراق بهادار و حضور در بازارهای بین‌المللی می‌شود

بانک پارسیان

مجمع عمومي فوق العاده بانک پارسيان در خرداد 92 افزايش سرمايه بانک از 1320ميليارد تومان به 2 هزار ميليارد تومان را تصویب كرد.

بانک شهر

به گفته پورزرندی مدیرعامل بانک شهر، این بانک در نظر دارد تا سرمایه 400 میلیارد تومانی فعلی خود را به رقم 800 میلیارد تومانی رسانده که پیش‌بینی می‌شود این رقم از محل مطالبات و آورده نقدی سهام‌داران بانک تامین شود و در گام بعدی به سرمایه 1600 میلیارد تومانی ارتقاء یافته که این رقم نیز از محل مطالبات و سود انباشته تامین خواهد شد.

صنعت و معدن

دکتر رضوی مديرعامل قبلي بانك صنعت و معدن در خصوص اعطای تسهیلات از محل بند 7 تبصره 2 قانون بودجه سال 1385 و بند «هـ» تبصره 2 قانون بودجه سال 1386 گفت: «در ازای افزایش 5/1‌میلیارد دلاری سرمایه از محل‌های یاد شده، این بانک بیش از 4‌میلیارد دلار تسهیلات مصوب کرده که از این مبلغ بیش از 5/2‌میلیارد دلار قرار داد شده و در تعهد بانک است و قریب به 5/1‌میلیارد دلار نیز پرداخت شده است»

بانک کشاورزی

مدیرعامل بانک کشاورزی گفت: طبق قانون افزایش بهره‌وری، سرمایه بانک کشاورزی از ۸۰۰ میلیارد تومان به ۳ هزار میلیارد تومان افزایش خواهد یافت یعنی ۲۲۰۰ میلیارد تومان باید سرمایه بانک کشاورزی افزوده شود.مصوبه دولت برای افزایش ۱۱۰۰ میلیارد تومان سرمایه بانک کشاورزی از محل وصولی تسهیلات وجوه اداره شده اعمال شود.

بانک انصار

مجمع عمومی فوق‌العاده صاحبان سهام بانک انصار با افزایش سرمایه این بانک به مبلغ 400 میلیارد تومان موافقت کرد.50 درصد افزایش سرمایه قطعی است و مابقی نیر در اختیار هیات مدیره است.

بانک سینا

افزایش سرمایه بانک سینا در سال 89 از 300 به 400 میلیارد تومان صورت گرفت.

بانک پاسارگاد

بانك پاسارگاد در سال هاي 84 و از سال 86 تا 91 هر سال افزايش سرمايه داشته و حدود 3 هزار ميليارد تومان سرمايه دارد. كه از محل آورده نقدي، مطالبات، سودانباشته وفروش سهام بوده است. و در اين سال ها 2650 ميليارد تومان آورده نقدي و تزريق پول جديد بوده است و لذا اين روش افزايش سرمايه مي تواند مفيد باشد.

بانک کارآفرین

بانک کارآفرین با سرمایه اسمی 450 میلیارد تومانی300 میلیارد تومان به سرمایه خود اضافه كرد تا به بانکی 750 میلیارد تومانی تبدیل شود.این افزایش سرمایه از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی های 200 میلیارد تومانی و سود انباشته 100 میلیارد تومانی تامین خواهد شد.

بانک قوامین

موسسه اعتباری قوامین به منظور احراز حداقل سرمایه مورد نیاز بانک ها طبق مصوبات شورای پول و اعتبار، از سلب حق تقدم از سهامداران فعلی و عرضه عمومی 120 میلیارد تومان افزایش سرمایه داد و 400 میلیارد تومانی شد.

بانك اقتصاد نوين

بانك اقتصاد نوين در سال 92 حدود 332 ميليارد تومان از محل مازاد تجدید ارزیابی دارایی‌ها، افزايش سرمايه داد. سرمايه بانك اقتصاد نوين 400 ميليارد تومان بوده كه هدف 1500 ميليارد توماني را در دستور كار خود دارد.

بانک سامان

ضرابیه، عضو هیات مدیره بانک سامان اظهار داشت: افزایش سرمایه بانک از400میلیارد به659میلیارد تومان در دستور قرار گرفت . افزایش سرمایه بانک در راستای اجرای آیین نامه اجرایی قانون بودجه سال90 مبنی بر افزایش سرمایه از محل تجدید ارزیابی دارایی ها با استفاده از معافیت مالیاتی بوده است.

بانک ایران زمین

سرمايه بانک ایران زمین، با افزایش سه برابری از 200 به 600 ميليارد تومان مي رسد كه از محل آورده سهامداران انجام گرفته است.

بانک گردشگری

سرمایه بانك گردشگري از 200 به 400 ميليارد تومان افزايش يافت و رقم 600 ميليارد تومان را هدف گرفته است.

بانک مهر اقتصاد

دکتر نتاج مدير عامل بانك مهر اقتصاد از افزایش سرمایه بانک مهر اقتصاد به 1200 میلیارد تومان خبر داد

بانک توسعه تعاون

به گفته عظیمی يكي از مديران بانك، اکنون سرمایه بانک توسعه تعاون۵۳۰ میلیارد تومان است

بانك رفاه كارگران

سرمایه بانک رفاه کارگران از 1032 ميليارد تومان به بیش از 2332 ميليارد تومان افزایش یافت

افزايش سرمايه بانك ها در چهار سال اخير 93 – 1389 به ميليارد تومان

بانك	سرمايه فعلي	از محل تجديد ارزيابي دارايي ها	از محل آورده نقدي و ساير منابع
ملي	9906	6576	90
صادرات	5780	3500	1200
ملت	4000	1300	بيش از 1500
تجارت	4570	2820
اقتصاد نوين	هدف 1500	332
سامان	659	259
سپه	6000 هدف	5150 هدف	فعلي 850
رفاه كارگران	2332		1300
پارسيان	2000		1320
شهر	800		400
كشاورزي	3000		2200
انصار	800		400
مسكن	584 مصوب دولت
كارآفرين	850	200	100
سينا	400		100
قوامين	400		120
ايران زمين	600		400
گردشگري	600		400
مهر اقتصاد	1200		600
توسعه تعاون	530
پاسارگاد	3000		2650
جمع براساس تخمين	49711	20137	13630