دست آوردهای بیمه ایران در یازده سال گذشته / کاهش سهم بازار از 45.4 درصد به 27.1 درصد / از دست دادن 7700 میلیارد تومان سهم از بازار بیمه در سال 1401

گروه اقتصاد: آمارهای بیمه مرکزی ایران حکایت از افت شدید سهم بیمه ایران از کل بیمه تولیدی در صنعت بیمه کشور در طی سالهای 1391 تا پایان 1400 دارد بگونه ای که سهم آن از 45.4 درصد به 31.5 درصد کاهش یافته و به گفته مدیرعامل بیمه ایران تا پایان سال 1401 به عدد باورنکردنی 27.1 درصد رسیده است!

به گزارش بولتن نیوز، پیمان جنوبی خبرنگار ارشد اقتصاد و نفت و انرژی با بیان این مطلب، در ادامه گزارش خود پیرامون تغییرات صورت گرفته در سهم شرکت های بیمه ای کشور از کل بیمه تولیدی در صنعت بیمه و سقوط مداوم سهم بیمه ایران، نوشت: سقوط 18.3 واحد درصدی سهم بیمه تولیدی شرکت دولتی بیمه ایران نسبت به شرکت های غیر دولتی فعال در صنعت بیمه کشور از 45.4 درصد به 27.1 درصد در حالی است که علی رغم حمایت ها دولتی و غیر دولتی، افت سهم بیمه ایران در بازار بیمه تاثیر معنی داری در کاهش زیان انباشه آن نداشته است.

در اثبات این گفته همین بس که حسن شریفی  رئیس هیات مدیره ومدیرعامل شرکت بیمه ایران در جمع خبرنگاران در 28 مرداد 1402 می گوید: بیش از 8هزار و 900 میلیارد تومان زیان انباشته داشتیم که سال 1401 فرایند آن تغییر کرد و با کاهش 50 میلیارد تومانی، زیان انباشته شرکت از 8 هزار و 931 میلیارد تومان به 8 هزار و 836 میلیارد تومان کاهش یافت!

بر اساس گفته مدیرعامل محترم بیمه ایران اینطور می توان نتیجه گرفت که از نظر وی از دست دادن سهم بزرگ 4.4 واحد درصدی و 7700 میلیارد تومانی از بازار صنعت بیمه کشور در سال 1401 که تنها نتیجه آن کسر مبلغ ناچیز 50 میلیارد تومانی از زیان انباشته عظیم 8931 میلیارد تومانی بوده، کار بزرگی است که در دوره مدیریت ایشان انجام شده است!

حسن شریفی در ادامه دفاعیات از عملکرد بیمه ایران، در جمع خبرنگاران با اشاره به صورت های مالی مجمع عمومی سال 1401 گفته است: اگرچه سهم بیمه های خصوصی از بازار بیمه در سال های اخیر بیشتر و سهم بیمه ایران کمتر شده است اما دلیل آن، توجه بیمه ایران به سودآوری و بهره وری بیشتر، و بهبود شاخص های مالی بوده است. زیرا برخی بیمه گذاران این شرکت، عمدتا شرکت های بدهکار هستند که علاقه مند به جذب آنها نیستیم زیرا بر بدهی آنها افزوده می شود. از سوی دیگر، به رشته های با سودآوری بیشتر توجه داشته ایم و بر روی رشته های با سوداندک یا زیان متمرکز نمی شویم.

حق بیمه تولیدی در صنعت بیمه طی سال 1401 بالغ بر 175.4 هزار میلیارد تومان بود

به گفته حسن‌رضا عباسیان‌فر مدیرکل برنامه‌ریزی و امور فنی بیمه مرکزی در تاریخ 5 مرداد 1402 در نشست خبری بیمه مرکزی: کل حق بیمه تولیدی در صنعت بیمه طی سال 1401 بالغ بر 175.4 هزار میلیارد تومان و کل خسارت پرداختی شرکت‌های بیمه 100.4 هزار میلیارد تومان بوده است که با این حساب حق بیمه تولیدی در سال 1401 از رشدی معادل 50 درصد و میزان خسارت پرداختی از رشد 54.5 درصدی برخوردار بوده است.

عملکرد بیمه ایران در سال های 1391 تا پایان 1400 بر اساس آمارهای منتشره بیمه مرکزی

بررسی عملکرد کلی صنعت بیمه کشور به تفکیک بخش های دولتی و غیر دولتی در ده ساله 1391 تا پایان 1400 نشان می دهد؛ هر چند طی این دوره حق بیمه تولیدی بیمه ایران از 5973 میلیارد تومان به 36384 میلیارد تومان افزایش پیدا کرده و 6.1 برابر شده، اما تا پایان سال 1400 سهم آن از کل بیمه تولیدی در صنعت بیمه کشور از 45.4 درصد به 31.5 درصد کاهش یافته است.

برابر جداول آماری منتشر شده توسط بیمه مرکزی ایران، در طی دوره ده ساله 1391 تا پایان 1400 بیمه تولیدی بخش غیر دولتی صنعت بیمه کشور 11 برابر شده و از 7183 میلیارد تومان به 78959 میلیارد تومان افزایش نشان می دهد. سهم بیمه تولیدی شرکت های بیمه غیر دولتی از کل بیمه تولیدی در صنعت بیمه کشور در طی دوره مورد بررسی از 54.6 درصد به 68.5 درصد افزایش یافته است.

مجموع کل حق بیمه تولیدی در صنعت بیمه کشور در طی سال های 1391 تا پایان 1400 اعم از دولتی و غیردولتی 8.8 برابر شده و با افزایش 102186 میلیارد تومانی از 13157 میلیارد تومان به 115343 میلیارد تومان افزایش نشان می دهد.

جدول عملکرد کلی صنعت بیمه کشور به تفکیک بخش های دولتی ( بیمه ایران) و غیر دولتی در ده سال اخیر

34 شرکت فعال بیمه در کشور

برابر آخرین گزارش منتشر شده توسط بیمه مرکزی ایران، تا پایان سال 1400 تعداد 34 شرکت بیمه در کشور فعالیت می نماید.

شرکت بیمه دولتی ایران و 22 شرکت بیمه غیردولتی آسیا، البرز، دانا، معلم، پارسیان، توسعه، رازی، کارآفرین، سینا، ملت، دی، سامان، نوین، پاسارگاد، میهن، کوثر، ما، آرمان، تعاون، سرمد، تجارت نو و حکمت صبا در سرزمین اصلی و 6 شرکت بیمه حافظ، امید، ایران معین، متقابل کیش و متقابل اطمینان متحد قشم و آسماری در مناطق آزاد و ویژه اقتصادی مشغول انجام فعالیت بوده اند.

البته 2 شرکت بيمه خاورميانه و باران، نیز در قالب شركت هاي تخصصي بيمه زندگي فعالیت نموده و 3 شركت بيمه اتكايي امين، اتكايي ايرانيان و اتکایی سامان نيز در زمينه عمليات اتكايي فعاليت مي نمايند. بدين ترتيب در سال 1400، تعداد 34 شركت بيمه در كشور فعاليت مي نمايند.

جدول عملکرد صنعت بیمه کشور به تفکیک شرکت های بیمه طی سالهای 1396 تا پایان 1400

موضوع فعالیت بیمه ایران

برابر اطلاعات مندرج در تارنمای بیمه ایران، بیمه ایران در کلیه رشته‌های بیمه زندگی و غیرزندگی فعالیت می‌کند و با عرضه بیمه‌های تجاری و خانواده شامل بیمه‌های اتومبیل‌، اشخاص (عمر – حادثه – درمان )، آتش‌سوزی، باربری، مهندسی و مسئولیت بیش از 50% سهم بیمه‌های بازرگانی کشور را دراختیاردارد. دربخش حمایت‌های ملی نیز اکثریت پروژه های بزرگ ملی نظیر نفت و گاز و پتروشیمی، هواپیمایی، سدسازی، نیروگاه ها و صنایع تحت پوشش بیمه ایران است که در مواقع لزوم خطرات بیمه‌شده خود را نزد بازارهای بین المللی بیمه اتکائی می کند. بیمه ایران با توجه به ظرفیت بالای ریسک‌پذیری خود، علاوه بر انجام بیمه های مستقیم، نسبت به پذیرش ریسک به صورت بیمه‌اتکایی قبولی از شرکت‌های بیمه داخلی و خارجی اقدام می کند.

شبکه فروش بیمه ایران

بیمه ایران با دارا بودن 205 شعبه فعال و مجتمع خدمات‌ بیمه‌ای در سراسر کشور و 12 شعبه و نمایندگی در خارج از مرزها و با بکارگیری بیش از 3770 دفتر نمایندگی حقیقی و 156 نماینده حقوقی تحت عنوان شرکت خدمات بیمه ای (در مجموع 4256 نمایندگی، کارگزار و شرکت خدمات بیمه‌ای )، بزرگترین شبکه عرضه بیمه در کشور را در اختیار دارد .