در سال 1401 حق بيمه توليدي شرکت های بیمه 75 هزار میلیارد تومان بیشتر از خسارت های پرداختی بود!

گروه اقتصادی، حق بیمه تولیدی شرکت های بیمه ای در ایران در سال 1401 بالغ بر 175.4 هزار میلیارد تومان و کل خسارت پرداختی 100.4 هزار میلیارد تومان بوده که نشاندهنده سودآوری بالای شرکت های بیمه در ایران است.
به گزارش بولتن نیوز، پیمان جنوبی خبرنگار ارشد اقتصادی با بیان این مطلب نوشت: برابر جداول آماری مربوط به چکیده آمار اولیه عملکرد صنعت بیمه در سال 1401 که توسط اداره تحلیل های آماری بیمه مرکزی ایران و بر اساس آمار خوداظهاری شرکت های بیمه در سنهاب منتشر شده، شاهد افزایش 50 درصدی حق بیمه های تولیدی و رشد 54.5 درصدی خسارت پرداختی توسط شرکت های بیمه ای هستیم. این افزایش خیره کننده در حالی است که در سال 1401 تعداد بیمه های صادره توسط شرکت های بیمه ای تنها 3.7 درصد رشد داشته اما تعداد خسارات پرداختی با افزایش 24.6 درصدی روبرو بوده است.
با توجه به اینکه در سال 1401 افزایش تعداد بیمه های صادره از رشد بسیار پایین نسبت به افزایش حق بیمه و خسارات پرداختی برخوردار بوده به نظر می رسد که عمده افزایش حجم ریالی بیمه های صادره و خسارات پرداختی مربوط بشود به افزایش قیمت های به دلیل تورم مصنوعی ایجابی سالانه توسط دولت ها در ایران که کلیه حوزه های اقتصادی کشور و مردم را درگیر خود کرده و آن را در یک چرخه باطل تورمی افسارگسیخته قرار داده است.
برابر گزارش اداره تحلیل آماری بیمه مرکزی ایران، رشد حق بیمه تولیدی اکثر رشته های بیمه (از رشد 9/31 درصدی در بیمه کشتی تا 7/102 درصد در بیمه درمان و درمجموع با سهم 2/98 درصد از پرتفوی بازار) ، دلیل اصلی رشد 50 درصدی حق بیمه تولیدی بازار در این مدت را فراهم آورده است.

خلاصه عملکرد شرکت های بیمه ای در دوازده ماهه منتهی به 1401

بر اساس گزارش اداره تحلیل های آماری بیمه مرکزی ایران، خلاصه عملکرد شرکت های بیمه ای در دوازده ماهه منتهی به 1401 به تفکیک نوع عملیات مورد بررسی به شرح زیر است:

افزایش 50 درصدی حق بیمه تولیدی شرکت های بیمه

بر اساس خوداظهاری شرکتهای بیمه در سهاب، حق بیمه تولیدی شرکت های بیمه ای ایران در دوازده ماهه منتهی به 1401 با افزایش 50 درصدی نسبت به دوره مشابه سال قبل به 175.4 هزار میلیارد تومان رسیده است.

افزایش 3.7 درصدی تعداد بیمه نامه های صادره

بر اساس خوداظهاری شرکتهای بیمه در سهاب، تعداد بیمه نامه های صادره توسط شرکت های بیمه ای ایران در دوازده ماهه منتهی به 1401 با افزایش 3.7 درصدی نسبت به دوره مشابه سال قبل به 74.1 میلیون فقره رسیده است.

افزایش 54.5 درصدی خسارت پرداختی توسط شرکت های بیمه

بر اساس خوداظهاری شرکتهای بیمه در سهاب، خسارت پرداختی توسط شرکت های بیمه ای ایران در دوازده ماهه منتهی به 1401 نسبت به دوره مشابه سال قبل با افزایش 54.5 درصدی به 100.4 هزار میلیارد تومان رسیده است.

افزایش 24.6 درصدی تعداد موارد خسارت پرداختی

بر اساس خوداظهاری شرکتهای بیمه در سهاب، تعداد موارد خسارت پرداختی توسط شرکت های بیمه ای ایران در دوازده ماهه منتهی به 1401 نسبت به دوره مشابه سال قبل با افزایش 24.6 درصدی به 694 میلیون فقره رسیده است.

سهم رشته های عمده از پرتفوی حق بیمه در سال 1401

سهم رشته های عمده از پرتفوی حق بیمه در سال 1401 به ترتیب برابر است با 31.3 درصد مربوط به شخص ثالث و مازاد، 26.2 درصد مربوط به درمام و 14.1 درصد زندگی.

گزارش تحلیلی آمار (اولیه) عملکرد بازار بیمه در سال 1401

برابر گزارش اداره تحلیل های آماری بیمه مرکزی ایران و براساس ارقام خود اظهاری شركت‌هاي بيمه در سنهاب کربوط به سال 1401 که تا قبل از حسابرسی و تصویب صورتهای مالی شرکتهای بیمه در سال مالی مذکور، جنبه اولیه (مقدماتی) دارد:

 مبلغ حق بيمه توليدي و خسارت پرداختي به ترتيب در حدود 4/175 و 4/100 همت (هزار میلیارد تومان) است.
 تغییرات حق بيمه توليدي و خسارت پرداختی نسبت به مدت مشابه سال گذشته به ترتیب در حدود 50 و 5/54 درصد رشد بوده است.
 رشد حق بیمه تولیدی اکثر رشته های بیمه (از رشد 9/31 درصدی در بیمه کشتی تا 7/102 درصد در بیمه درمان و درمجموع با سهم 2/98 درصد از پرتفوی بازار) به جز 2 رشته بیمه اعتبار و نفت و انرژی (به ترتیب با 23 و 2/11 درصد کاهش حق بیمه و مجموع سهم 8/1 درصد از پرتفو)، موجبات رشد 50 درصدی حق بیمه تولیدی بازار در این مدت را فراهم آورده است.
 فقط حق بیمه تولیدی در 2 رشته اعتبار و نفت و انرژی از رشد مثبت برخوردار نبوده و کاهش یافته است (به ترتیب با 23- و 2/11- درصد رشد).
3 رشته بیمه ای با سهم عمده از حق بیمه تولیدی بازار عبارتند از: بیمه شخص ثالث و مازاد، بیمه درمان و بیمه زندگی به ترتیب با 3/31، 2/26 و 1/14 درصد سهم از پرتفوی حق بیمه تولیدی. در سال 1401، با بالا رفتن سهم بیمه درمان نسبت به سال قبل (به میزان 3/8 واحد)، از سهم سایر رشته ها در مقایسه با سال گذشته کاسته شده است؛ به ویژه در بیمه های شخص ثالث-مازاد (با 8/3 واحد)، زندگی (با 7/1 واحد) نفت و انرژی (با 2/1 واحد) و بیمه های: حوادث راننده، بدنه اتومبیل، باربری، آتش سوزی، کشتی، هواپیما، مهندس و مسئولیت (به ترتیب با 4/0، 3/0، 3/0، 2/0، 1/0، 1/0، 1/0 و 1/0) در مجموع با 6/1 واحد.
 بیشترین سهم از خسارت پرداختی بازار به 2 رشته درمان و شخص ثالث-مازاد با 7/35 و 7/33 درصد اختصاص دارد.
 سهم بیمه های وسایل نقلیه (شخص ثالث-مازاد، حوادث راننده و بدنه اتومبیل) از حق بیمه تولیدی و خسارت پرداختی بازار به ترتیب 43 و 2/46 درصد است.

نسبت خسارت بازار با 7/1 واحد افزایش به حدود 3/57 درصد رسیده است.
یادآور می شود، در محاسبه "نسبت خسارت" (حاصل تقسيم خسارت پرداختي به حق‌بيمه توليدي برحسب درصد) مبالغ ذخایر خسارت‌هاي معوق و ذخاير حق‌بيمه (همچنین كارمزد شبكه فروش و هزينه‌هاي اداري- عمومی شرکتهای بیمه) در نظر گرفته نمي‌شود؛ لذا میزان نسبت خسارت از مقدار "ضریب خسارت" (حاصل تقسيم خسارت واقع شده به حق‌بيمه عاید شده برحسب درصد) به مراتب کمتر است.