آموزش بورس به زبان ساده

به گزارش بولتن نیوز، سرمایه گذاری در بورس و سهام آن می تواند یک روش کارآمد برای ایجاد ثروت در طول زمان باشد. یادگیری چگونگی سرمایه گذاری عاقلانه و با حوصله در طول زندگی می تواند بازدهی را به همراه داشته باشد که نسبت به متوسط ترین درآمد فاصله ی زیادی را داشته باشد.

در واقع همه چیز با درک نحوه کار بورس سهام، اهداف سرمایه گذاری شما و اینکه آیا می توانید با ریسک زیاد یا کمی مقابله کنید، شروع می شود.

سهام چیست؟

سهام سرمایه گذاری هایی ست که نشان دهنده مالکیت قانونی در یک شرکت است. شما هنگام خرید سهام به یک عضوی از شرکت تبدیل می شوید.

شرکت ها سهام خود را برای جمع آوری پول منتشر می کنند، و این در دو نوع متفاوت است: مشترک یا ترجیحی. در سهام عادی، صاحبان سهام، سهامی متناسب از سود یا زیان یک شرکت را واگذار می کند، در حالی که سهام ممتاز با پرداخت سود از پیش تعیین شده همراه است.

<<در حقیقت مردم وقتی در مورد خرید سهام صحبت می کنند عموماً درباره سهام عادی صحبت می کنند.>>

آموزش رایگان مقدماتی و مبتدی بورس

سرمایه گذاری در سهام

در صورت افزایش قیمت سهام، یا از محل پرداخت سود سه ماهه می توانید از داشتن سهام خود سود کسب کنید. سرمایه گذاری ها به مرور زمان جمع می شوند و به دلیل بهره مرکب می توانند بازدهی خوبی داشته باشند که به شما امکان می دهد سود خود را شروع کنید.

بنجامین گراهام پدر سرمایه گذاری ارزشمند گوشزد کرده است که:

پول واقعی سرمایه گذاری باید حاصل شود. نه از طریق خرید و فروش، بلکه از طریق داشتن و نگهداری اوراق بهادار، دریافت سود سهام و بهره مندی از افزایش درازمدت آنها!

چرا قیمت سهام نوسان دارد

بورس مانند حراج کار می کند. خریداران و فروشندگان می توانند افراد، شرکت ها یا دولت ها باشند. وقتی تعداد فروشندگان بیشتر از خریداران باشد، قیمت سهام پایین می آید. وقتی خریداران بیشتری نسبت به فروشندگان وجود داشته باشند، قیمت بالا می رود.

عملکرد یک شرکت مستقیماً بر قیمت سهام آن تأثیر نمی گذارد. واکنش سرمایه گذاران نسبت به عملکرد، نحوه نوسان قیمت سهام را تعیین می کند. اگر شرکتی عملکرد خوبی داشته باشد و در نتیجه قیمت را افزایش دهد، افراد بیشتری تمایل به مالکیت سهام خواهند داشت. عکس این امر صادق است ، وقتی که شرکتی کم کاری می کند!

سرمایه بازار سهام

سرمایه بازار سهام (سقف) مجموع کل سهام مانده است که در قیمت سهام ضرب می شود. به عنوان مثال، اگر یک شرکت سهام برجسته با قیمت هر کدام 50 دلار داشته باشد، سقف بازار یک شرکت 50 میلیون دلار خواهد بود.

معنی بازار معنای بیشتری نسبت به قیمت سهام دارد زیرا به شما امکان می دهد یک شرکت را در متن شرکت های مشابه صنعت خود ارزیابی کنید. یک شرکت کوچک با سرمایه 500 میلیون دلار نباید با یک شرکت بزرگ 10 میلیارد دلار مقایسه شود. شرکت ها به طور کلی براساس کلاهک بازار دسته بندی می شوند:

سرپوش کوچک: 300 تا 2 میلیارد دلار
اواسط سقف: بین 2 تا 10 میلیارد دلار
کلاه بزرگ: 10 میلیارد دلار یا بیشتر

سرمایه گذاری در بورس

تقسیم سهام

تقسیم سهام وقتی رخ می دهد که شرکت با تقسیم سهام فعلی کل سهام خود را افزایش دهد. این کار معمولاً با نسبت 2 به 1 انجام می شود

به عنوان مثال، ممکن است مالک 100 سهم از سهام با قیمت 80 دلار برای هر سهم باشید. اگر تقسیم سهام وجود داشته باشد، 200 سهم با قیمت 40 دلار خواهید داشت. تعداد سهام تغییر می کند، اما ارزش کلی شما متعادل است.

تقسیم سهام هنگامی رخ می دهد که قیمت ها به گونه ای افزایش می یابد که سرمایه گذاران کوچکتر را متوقف و متضرر کند.

<<اگر قصد دارید سرمایه گذاری کنید انتظار داشته باشید که در مقطعی تقسیم سهام را تجربه کنید.>>

ارزش سهام در مقابل قیمت

قیمت سهام یک شرکت هیچ ارتباطی با ارزش آن ندارد. سهام 50 دلاری می تواند ارزش بیشتری نسبت به سهام 800 دلاری داشته باشد زیرا قیمت سهام به خودی خود معنی ندارد.

رابطه قیمت به درآمد و دارایی خالص چیزی است که تعیین می کند سهام بیش از حد ارزش گذاری شود یا کم ارزش داشته باشد. شرکت ها می توانند قیمت ها را به طور مصنوعی بالا نگه دارند و هرگز تقسیم سهام انجام ندهند، اما از حمایت بنیادی برخوردار نیستند. صرفاً بر اساس قیمت هیچ فرضی در نظر نگیرید.

سود سهام چیست؟

سود سهام سه ماهه پرداختی است که شرکت ها برای سهامداران خود ارسال می کنند. سرمایه گذاری در سود سهام به پرتفوی های دارای سهام گفته می شود که به طور مداوم در طول سال ها سود سهام پرداخت می کنند. این سهام یک جریان درآمد منفعلانه قابل اعتماد تولید می کند که می تواند در دوران بازنشستگی سودمند باشد.

با این حال نمی توانید سهام را فقط با قیمت سود سهام آن قضاوت کنید. در مواقعی که شرکت اصلی به مشکل برخورد می کند، گاهی شرکت ها سود سهام را به عنوان راهی برای جذب سرمایه گذار افزایش می دهند.

از خود بپرسید که اگر شرکتی سود سهام بالایی ارائه می دهد، چرا مدیریت مقداری از آن پول را برای رشد مجدد در شرکت سرمایه گذاری نمی کند؟

سهام ترجیحی (ممتاز)

سهام ترجیحی بسیار متفاوت از سهام سهام عادی است که بیشتر سرمایه گذاران دارند. دارندگان سهام ممتاز همیشه اولین کسانی هستند که سود سهام می گیرند و اولین کسانی هستند که در موارد ورشکستگی پرداخت می شوند. با این وجود قیمت سهام مانند سهام عادی نوسان ندارد، بنابراین می توان برخی از سودهای شرکت های دارای رشد بیش از حد را از دست داد.
سهامداران ترجیحی نیز در انتخابات شرکت ها حق رأی ندارند. این سهام ترکیبی از سهام عادی و اوراق قرضه است

<< همچنین در نظر گرفتن تنوع در سهامی که در آن سرمایه گذاری می کنید بسیار مهم است. سهام شرکتهای مختلف در صنایع مختلف و یا سهام متنوعی را برای سازمانهایی با محدودیت بازار متفاوت در نظر بگیرید. سبد سهام با تنوع بهتر، اوراق بهادار دیگری نیز مانند اوراق قرضه، ETF یا کالاها در خود دارند.>>

نحوه خرید سهام

شما می توانید سهام را مستقیماً با استفاده از یک حساب کارگزاری یا یکی از برنامه های سرمایه گذاری موجود خریداری کنید. این سیستم عامل ها این امکان را به شما می دهند که سهام خریداری شده خود را در رایانه یا تلفن هوشمند خود بخرید، بفروشید و ذخیره کنید. تنها تفاوت بین آنها بیشتر در هزینه ها و منابع موجود است.

اگر نمی خواهید به تنهایی به سرمایه گذاری را شروع کنید، می توانید به یک باشگاه سرمایه گذاری نیز بپیوندید. در این صورت می توانید اطلاعات بیشتری را با هزینه ای معقول به دست بیاورید، اما دیدار با سایر اعضای باشگاه که ممکن است دارای مهارت های مختلفی باشند، زمان زیادی را صرف می کند. همچنین ممکن است لازم باشد قبل از سرمایه گذاری مقداری از وجوه خود را به حساب یک باشگاه وصل کنید.

از حساب بازنشستگی خود استفاده کنید

روش دیگر برای سرمایه گذاری در سهام از طریق حساب بازنشستگی است. کارفرمای شما ممکن است یک برنامه بازنشستگی را به عنوان بخشی از بسته مزایای شما ارائه دهد. این حساب ها پول شما را برای بازنشستگی سرمایه گذاری می کنند، اما گزینه های سرمایه گذاری شما معمولاً به انتخاب های ارائه شده توسط کارفرما و ارائه دهنده برنامه محدود می شوند.

انتخاب کارگزار سهام

کارگزاران خدمات کامل توصیه ها را متناسب و با هزینه های بالاتر، هزینه خدمات و کمیسیون دریافت می کنند. بیشتر سرمایه گذاران به دلیل تحقیق و منابعی که این شرکت ها ارائه می دهند، حاضر به پرداخت این هزینه های بالاتر هستند.

کارگزار در واقع بستری را برای انجام معاملات و پشتیبانی مشتری در صورت لزوم فراهم می کند.

فروش سهام

دانستن زمان فروش به همان اندازه خرید سهام مهم است. بیشتر سرمایه گذاران در زمان صعود بورس اوراق بهادار می خرند و در هنگام سقوط اقدام به فروش می کنند، اما یک سرمایه گذار خردمند استراتژی مبتنی بر نیازهای مالی خود را دنبال می کند.

بازار درآمد ثابت

اوراق بهادار با درآمد ثابت، مانند اوراق خزانه داری نوعی ابزار بدهی است که بازدهی را به صورت پرداخت منظم یا ثابت، و بازپرداخت اصل، هنگام رسیدن به سررسید فراهم می کند. این ابزارها توسط دولت ها، شرکت ها و نهادهای دیگر برای تأمین مالی عملیات خود صادر می شوند. آنها با حقوق صاحبان سهام متفاوت هستند، زیرا مالکیت در یک شرکت را به همراه ندارد، اما اوراق قرضه معمولاً در موارد ورشکستگی یا نکول، قدمت مطالبه دارند.

اوراق بهادار با درآمد ثابت معمولاً یک سرمایه گذاری ایمن تر از سهام، یا سایر سرمایه گذاری های بازار محسوب می شود، اما معمولاً بازدهی سرمایه گذاری به اندازه آنهایی که از طریق سایر سرمایه گذاری ها می توان به دست آورد ارائه نمی دهد.

اصطلاح درآمد ثابت به پرداخت بهره ای است که یک سرمایه گذار دریافت می کند و براساس اعتبار وام گیرنده و نرخ های فعلی بازار است. به طور کلی، اوراق بهادار با درآمد ثابت مانند اوراق قرضه نرخ بهره بالاتری را پرداخت می کنند. در پایان مدت یا سررسید، وام گیرنده پول قرض گرفته شده را که به عنوان اصل یا مقدار اصلی شناخته می شود، برمی گرداند.

خطرات اصلی مرتبط با اوراق بهادار با درآمد ثابت مربوط به آسیب پذیری وام گیرنده در قبال پرداخت نکردن بدهی خود است. خطرات اضافی شامل نرخ ارز برای اوراق قرضه بین المللی و همچنین این خطر را که تغییرات نرخ بهره ممکن است ارزش بازار اوراق قرضه فعلی را افزایش یا کاهش دهد، نگران کننده است. این به عنوان ریسک نرخ بهره شناخته می شود.

نگاهی عمیق به بازار سهام

بورس اوراق بهادار به بازارهای عمومی گفته می شود که برای انتشار، خرید و فروش سهام موجود در بورس اوراق بهادار یا فرابورس وجود دارد. سهام در حقیقت نشان دهنده مالکیت جزئی در یک شرکت، دارایی یا اوراق بهادار است و بنابراین بازار سهام، مکانی است که سرمایه گذاران می توانند مالکیت این دارایی های قابل سرمایه گذاری را خریداری و بفروشند. یک بازار سهام با عملکرد کارآمد در توسعه اقتصادی بسیار مهم است، زیرا به شرکتها امکان دسترسی سریع به سرمایه از مردم را می دهد.

آموزش سرمایه گذاری در بورس

اهداف بازار سهام - درآمد سرمایه و سرمایه گذاری

بازار سهام دو هدف بسیار مهم را دنبال می کند. اولین مورد تأمین سرمایه برای شرکت هاست که می توانند از آنها برای تأمین بودجه و گسترش مشاغل خود استفاده کنند. اگر شرکتی یک میلیون سهم سهام صادر کند که در ابتدا هر سهم 10 دلار بفروشد، این 10 میلیون دلار سرمایه برای شرکت فراهم می کند که می تواند برای رشد تجارت خود استفاده کند (منهای هر کارمزدی که شرکت برای یک بانک سرمایه گذاری برای مدیریت سهام پرداخت می کند) با ارائه سهام، به جای وام گرفتن سرمایه مورد نیاز برای توسعه، شرکت از ایجاد بدهی و پرداخت هزینه های سود برای آن بدهی جلوگیری می کند.

هدف ثانویه بورس این است که به سرمایه گذاران،کسانی که سهام می خرند، فرصتی برای مشارکت در سود شرکت های بازرگانی عمومی بدهد. سرمایه گذاران به یکی از دو روش می توانند از خرید سهام سود ببرند. برخی از سهام به طور منظم سود سهام پرداخت می کنند (مقدار مشخصی پول به ازای هر سهم از سهام شخصی که مالک آن است). راه دیگر سودآوری سرمایه گذاران از خرید سهام فروش سهام خود برای سود در صورت افزایش قیمت سهام از قیمت خرید آنها است. به عنوان مثال، اگر یک سرمایه گذار سهام شرکت را با 10 دلار در هر سهم خریداری کند و قیمت سهام متعاقباً به 15 دلار در هر سهم افزایش یابد، سرمایه گذار می تواند با فروش سهام خود 50 درصد سود سرمایه گذاری خود را بدست آورد.

نحوه معامله سهام، بورس و فرابورس

بیشتر سهام در بورسهایی مانند بورس اوراق بهادار نیویورک NYSE یا NASDAQ مورد معامله قرار می گیرند. بورس های سهام اساساً بازار را برای تسهیل خرید و فروش سهام در میان سرمایه گذاران فراهم می کنند.

اگرچه اکثریت قریب به اتفاق سهام در بورس ها معامله می شود، اما برخی از سهام در بورس OTC معامله می شوند، جایی که خریداران و فروشندگان سهام معمولاً از طریق یک فروشنده یا "سازنده بازار" که به طور خاص با سهام معامله می کند، معامله می کنند. سهام فرابورس سهامی است که حداقل قیمت یا سایر شرایط ثبت نام در صرافی ها را برآورده نمی کند.

نتیجه گیری:

در این مطلب، با مفاهیم برخی از اصطلاحات بورسی و چگونگی کارکرد آنها آشنا شدید، در صورت صلاحدید و نیاز می توانید به وب سایت آموزشی استاد علیرضا محرابی مراجعه کرده و به صورت رایگان بورس و مفاهیم آن و همچنین سرمایه گذاری در بورس را به صورت پیشرفته آموزش ببینید.