صنعت بیمه به فناوری های نوین و هوشمندسازی برای مدیریت ریسک نیاز دارد

گروه اقتصادی: رویداد بزرگ بانک و بیمه تحت عنوان (فینشورتک) با محوریت توسعه بانکداری با فناوری‌های مالی در روزهای ۷، ۸ و ۹ اسفندماه سال جاری در سالن همایش‌های رایزن برگزار خواهد شد.

بیمه در حال حرکت به سمت فناوری‌های نوین است

به گزارش بولتن نیوز، موسی رضایی میرقاعد، مدیرعامل بیمه البرز و فعال صنعت بیمه نیز با بیان اینکه سرمایه گذاری در بحث هوشمند سازی نیاز آینده جهان است، گفت: در ایران نیز با استفاده از فناوری دیجیتال می‌توان اسناد بیمه‌ای را اسکن و برای بیمه‌ها ارسال کنند تا هزینه‌های خسارت بعد از طی فرآیند‌هایی بدون حضور کارشناس در صحنه پرداخت شود.

وی با بیان اینکه در بیمه دو بخش صدور و پرداخت خسارت از مهمترین فرآیند‌های بیمه است، افزود: در این صنعت به دنبال این هستیم تا با استفاده از هوشمندسازی در تصویربرداری و ارسال تصاویر تصادف در زمان ارسال خودرو به تعمیرگاه، میزان خسارت برآورد شده و به حادثه دیده پرداخت شود.

این فعال صنعت بیمه با اشاره به اینکه به دنبال شخصی سازی در صنعت بیمه هستیم تصریح کرد: به دنبال شخصی سازی بیمه نامه ها متناسب با شرایط افراد و کسب وکارها هستیم تا براساس وضعیت فرد و سابقه و شرایط کسب وکار وی بیمه نامه به افراد بدون حضور در شعب صادر شود.

وی با اشاره به نوسان قیمتی در بازار گفت: در بحث قطعات خودرو و قیمت دارو نیز با توجه به افزایش لحظه‌ای، مشکل بزرگی در پرداخت خسارت از سوی شرکت‌های بیمه وجود دارد، اما نیاز است که در کمترین زمان ممکن خدمات خودرو انجام شود و درزمان مراجعه بیمار به پزشک و داروخانه، اسناد اسکن و به بیمه ارسال شود و هزینه ها پرداخت شود.

وی با اشاره به اینکه هوشمندسازی می‌تواند بسیاری از مشکلات صنعت بیمه را رفع کند، ابراز امیدواری کرد که صنعت بیمه هرچه سریعتر با ورود به این حوزه از تخلفات پیشگیری کند.

وی افزود: اسناد فیزیکی در بخش درمان تکمیلی تقریبا حذف شده است. به دنبال آن هستیم که در زمان تصادف، عکس ها و هزینه کارشناسی تصادف محاسبه و به بیمه اعلام شود و در صورت تایید بیمه شده، رقم آن پرداخت شود و فاصله زمان خسارت و پرداخت خسارت به 48 تا 72 ساعت و کمتر از آن برسد. 

وی ادامه داد: در بیمه البرز به دنبال هوشمندسازی همه رشته های بیمه هستیم و هوشمند سازی بسیاری از رشته ها را شروع کرده ایم و کاهش فاصله زمان پرداخت خسارت و زمان خسارت و شخصی سازی بیمه نامه ها متناسب با وضعیت افراد هستیم. 

وی با اشاره به ابتکارات بیمه البرز در بیمه شوکا گفت: در بیمه شوکا، دفتر بیمه البرز کار بیمه ای و بانکی را انجام می داد و مراجعه به بانک را حذف کردیم. با توجه به این تجربه به دنبال آن هستیم که بیمه شده اسناد خسارت و هزینه های رشته بیمه ای را از هر نقطه ای به بیمه اعلام کنند و خسارت دریافت کنند و لازم به مراجعه حضوری نباشد. این کار با هوشمند سازی امکان پذیر است.

وی با اشاره به شرایط تورمی و اثر آن بر بیمه نامه ها گفت: در حال حاضر برخی رشته های بیمه عمر و زندگی، 5 ساله است اما با هوشمند سازی و بررسی نوسانات هزینه ها و تورم و سایر شاخص ها، می توان زمان بیمه نامه ها را افزایش داد و سرمایه گذاری ها را گسترش داد. 

هوشمند سازی می تواند به کاهش ریسک و مدیریت ریسک در بیمه و بانکداری کمک کند. 

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران: هوش مصنوعی به ابزاری قدرتمند در صنعت پولی و مالی تبدیل شده است

غلامرضا فتحعلی مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران امروز در نشست خبری و تخصصی رویداد بانک و بیمه «فینشورتک» با محوریت توسعه بانکداری و فناوری مالی «فناوری‌های نوین در صنعت بیمه» و «چشم انداز بازار‌ها و روند‌های جهانی» تاکید کرد: هوش مصنوعی به ابزاری قدرتمند در صنعت پولی و مالی دنیا تبدیل شده و ارزش بازار فناوریهای نوین وهوش مصنوعی که در سال ۲۰۲۲ حدود ۱۴۲ میلیارد دلار بوده در سال ۲۰۳۰ به ۱.۸ تریلیون دلار خواهد رسید.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران با اشاره به اینکه شرکت‌ها و دولت‌ها در سال ۲۰۲۳ حدود ۱۰۰ میلیارد دلار در حوزه فناوری‌های نوین سرمایه گذاری کرده‌اند، تصریح کرد: هوش مصنوعی بهره وری در بازار‌های مالی جهان را تا ۴۰ درصد افزایش می‌دهد، اما در ایران، بانک داری گران اداره می‌شود درحالیکه هزینه‌های بانکداری در ایران در درصد و وزن نباید بیش از سه درصد باشد، اما این هزینه‌ها بیشتر از ۳ درصد است.

وی با تاکید بر اینکه هوش مصنوعی میزان خطا در بانکداری را تا ۷۰ درصد کاهش می‌دهد، چون خستگی ندارد، ادامه داد: در نظام بانکی بهره وری بسیار پایین است و کارایی پایینی در عملیات بانکی را شاهد هستیم.

فتحعلی با برشماری مهمترین ناکارآمدی‌ها در نظام بانکی، خاطرنشان کرد: ناترازی ها، مطالبات بدهی‌ها و تسهیلات تکلیفی از جمله ناکارآمدی‌ها در نظام بانکی است که هوش مصنوعی می‌تواند با ارایه الگو‌ها و راهکار‌های هوشمند به نظام بانکداری کمک کند.

مدیرعامل بانک قرض‌الحسنه مهر ایران ریسک‌های بانکی را شامل نقدینگی، عملیاتی، ریسک بازار و فرآیند‌های بانکی دانست و افزود: هوش مصنوعی می‌تواند با ارایه الگوریتم‌ها در اتفاقات نظام بانکی در دنیای جدید از جمله تحولات سریع فناوری، تغییر پارادایم‌های سبک کار، پیشرفت فناوری نقش مهمی ایفا کند.

تحول دیجیتال در بانک و بیمه باید در ذهن مدیران این بخش ایجاد شود

سارینا آوایی رئیس کمیسیون فاوا اتاق بازرگانی نیز در این نشست خبری با بیان اینکه بیمه‌ها و بانک‌ها در دوران جدید به دنبال تحول دیجیتالی هستند، اظهار داشت: این تحول باید در ذهن مدیران به وجود آید و اگر معنای این تحول به خوبی از سوی مدیران درک نشود نمی‌توان شرینی آنرا به خوبی چشید.
وی با اشاره به اینکه امروز از سوی مسئولان کلمه هوش مصنوعی زیاد تکرار می‌شود، افزود: دغدغه مدیری که تحول دیجیتال را درک کرده باشد، با نگاه مدیری که به صورت سنتی به دنبال گسترش بنگاه خود است، متفاوت خواهد بود.

آوایی ادامه داد: صنعت بانک و بیمه دو مقوله اصلی در بخش پولی و بانکی هستند که اگر به هم نزدیک شوند می‌توانند به اقتصاد نیمه جان کشور روح جدیدی بدمند.

با درک درست از فناوری می‌توان سهم خوبی از بازار پولی را کسب کرد

در ابتدای این نشست نیز محمدمهدی الحسینی مدیرعامل اقتصاد آنلاین با اشاره به برگزاری رویداد بانک و بیمه با عنوان «فینشورتک» با محوریت توسعه بانکداری و فناوری مالی «فناوری‌های نوین در صنعت بیمه» و «چشم انداز بازار‌ها و روند‌های جهانی» در روز‌های ۷، ۸ و ۹ اسفندماه گفت: بررسی فناوری‌های نوین در صنعت مالی و تاثیر هوش مصنوعی در بانکداری و بیمه از محور‌های اصلی این همایش است.

وی با اشاره به اینکه بین بانکداری و بیمه فاصله‌ای از جنس تکنولوژی‌های نوین وجود دارد، تصریح کرد: فینشورتک می‌تواند در آینده برنامه‌های جدیدی برای این حوزه داشته باشد.

الحسینی ادامه داد: در دنیای جدید موضوع بلاکچین درحال شکستن انحصارات در حوزه فناوری‌های دیجیتال است و در این همایش به دنبال رفتارشناسی در این حوزه هستیم.

مدیرعامل اقتصاد آنلاین گفت: اگر بانک‌ها و بیمه‌ها بتوانند به خوبی درک درست از استارت‌آپ و فین تک‌ها داشته باشند می‌توانند سهم خوبی از بازار را کسب کنند.