13 بانک ایرانی در بین 1000 بانک برتر جهان

  بولتن نیوز: بر اساس اطلاعات منتشر شده نشریه بنکر از میان ۲۷ بانک ایرانی ۱۳ بانک جزو هزار بانک معتبر جهان در سال ۲۰۱۲ قرار گرفته اند که از نظر قدرت بانکی و سرمایه و دارایی و میزان منابع و شاخص های رقابت بانکی، رتبه های این 13 بانک ایرانی به ترتیب به شرح زیر اعلام شده است

بانک های صادرات با رتبه 259، پاسارگاد با رتبه 266، صنعت و معدن 310، ملت 320، تجارت350، توسعه صادرات402، مسکن408، پارسیان471، ملی494، سپه509، اقتصاد نوین584، کارآفرین777 و سامان835  در بین هزار بانک جهانی قرار دارند و در رده بندی سال ۲۰۱۲ سایت بنکر، به تفکیک معیارهای یاد شده قرار دارند.

از نظر تفکیک شاخص های ارزیابی نیز رتبه های اول تا سوم  به این شرح اعلام شده است:

«سودآوری»، بانک های صادرات، ملت و پاسارگاد

"نسبت سود به سرمایه"،  بانک های پارسیان، ملی و کارآفرین

"میزان دارایی ها"، بانک های ملی، ملت و صادرات

"قدرت بانکی"، بانک های صادرات، پاسارگاد و صنعت و معدن

"سرمایه اولیه"،  بانک های صادرات، پاسارگاد و توسعه صادرات

بانک صادرات در چهار شاخص و بانک پاسارگاد در سه شاخص رتبه های اول تا سوم را کسب کرده اند که نشان می دهد این دو بانک  از نظر شاخص های مختلف بانکی در وضعیت خوبی قرار دارند و بهترین بانک های ایران محسوب می شوند.

بانک صادرات از نظر سودآوری، میزان دارایی، قدرت بانکی و سرمایه اولیه و همچنین سرمایه کنونی، در وضعیت مناسبی قرار دارد و در هر چهار شاخص، برتری خود را نشان داده است.

بانک پاسارگاد نیز با وجود تعداد شعب کمتر، سابقه جوان بودن بانک و دارایی پایین تر نسبت به بانک های دولتی قدیمی، در سه شاخص سودآوری، قدرت بانکی و سرمایه، ظرفیت و توان بالایی را نشان داده است و نشان دهنده آن است که با برنامه، قدرت رقابتی، شاخص های کیفی و توانمندی بالایی در عرصه بانکی حضور دارد.

بانک های خصوصی شامل بانک پاسارگاد، سامان، کارآفرین، اقتصاد نوین و بانک دولتی مسکن، از نظر شاخص نسبت سرمایه به دارایی در وضعیت بهتری نسبت به بقیه قرار دارند که نشان می دهد  سرمایه خوبی نسبت به  دارایی خود برخوردار بوده اند. این شاخص در مورد بانک پاسارگاد در وضعیت بهتری است و نشان می دهد که بانک پاسارگاد در کنار رشد دارایی ها و منابع خود، به رشد سرمایه توجه زیادی داشته است و میزاد نقد شوندگی بالا و ریسک کمتری را برای مشتریان وسهامداران ایجاد کرده است و از این جهت سهامداران و مشتریان به این بانک توجه زیادی دارند

از نظر میزان سرمایه، بانک صادرات نیز در رده بسیار خوب قرار دارد و با افزایش سرمایه سه چهارسال اخیر خود، توانست قدرت نقد شوندگی، گردش مالی، کاهش ریسک و توان پاسخ گویی به نیاز مشتری و سهامداران را بالا ببرد و لذا مشتریان وسهامداران نیز از رشد سرمایه بانک صادرات خشنود هستند. 

شاخص های عملکرد سود به سرمایه، نسبت بازگشت دارایی ها، اعتبار بانک یعنی نسبت سرمایه به دارایی ها، میزان دارایی ها، قدرت و توان بانکی از نظر میزان جذب منابع، وام دهی، تناسب سرمایه و سود بانک نسبت به عملکرد بانکی، در بانک های پاسارگاد و صادرات در بهترین وضعیت در بانک های ایرانی است و پس از این دوبانک، بانک های خصوصی نظیر اقتصاد نوین، سامان، کارآفرین پارسیان، تجارت، و بانک های مسکن، ملت، تجارت، صنعت و معدن، توسعه صادرات، ملی، سپه نیز شاخص های خوبی کسب کرده اند و در هر حال باید توجه داشت که این 13 بانک، در بین 1000 بانک معتبر جهان قرار دارند.

جایگاه بانک های ایرانی  

بانک های صادرات، پاسارگاد، صنعت و معدن، ملت، تجارت، توسعه صادرات، مسکن، پارسیان، ملی، سپه، اقتصاد نوین، کارآفرین و سامان بانک های ایرانی هستند که در رده بندی سال ۲۰۱۲ سایت بنکر، به تفکیک معیارهای یاد شده قرار دارند.

در واقع از بین ۲۷ بانک داخلی فعال تعداد ۱۳ بانک ایرانی از لحاظ معیارهایی همچون سودآوری بانکی، نسبت سرمایه به دارایی هر بانک و بازگشت دارایی آنها، مورد بررسی کارشناسان بانکی قرار گرفته است و این بانک ها در میان هزار بانک جدول نیز رتبه های قابل قبولی را نصیب خود کرده اند.

سودآورترین بانک های داخلی  

سودآوری در کنار نسبت سرمایه به دارایی و بازگشت سرمایه، معیارهای مهمی است که از نظر کارشناسان در بررسی وضعیت بانک ها،  باید مورد توجه قرار بگیرد. در بین بانک های داخلی از لحاظ «سودآوری» بانک های صادرات، ملت و پاسارگاد در جایگاه های بالا قرار دارند.

این سه بانک به ترتیب با ارقام ۷۹۷، ۷۸۳ و ۶۳۳ میلیون دلار سود، سود بیشتری را در میان بانک های ایرانی از آن خود کرده اند. البته میزان سودی که در این اطلاعات مورد توجه قرار گرفته، سود قبل از مالیات است. همچنین دیگر موضوعی که در این باره باید مورد توجه قرار بگیرد این است که میزان سود هر بانک باید با توجه به ابعاد آن و میزان دارایی ها و سرمایه آن بانک مورد تجزیه و تحلیل قرار بگیرد.

همچنین از لحاظ معیار عملکرد که یکی دیگر از معیارهای مورد توجه بنکر است وضعیت بانک ها از نظر رتبه بندی عملکرد بانک هاست. نسبت سود به سرمایه مورد مطالعه قرار می گیرد که در این میان بانک های پارسیان، ملی و کارآفرین بالاتر از دیگر بانک ها قرار دارند.

یا به عبارت دیگر، این سه بانک عملکرد بهتری را در سال گذشته نسبت به دیگر بانک های داخل داشته اند. همچنین از لحاظ میزان دارایی ها، که نشان دهنده ابعاد و اندازه بانک هاست بانک های ملی، ملت و صادرات در جایگاه های اول تا سوم قرار دارند.

قدرت بانکی

بررسی اطلاعات منتشر شده توسط بنکر نشان می دهد که از نظر معیار «قدرت بانکی»، در بین بانک های داخلی، بانک های صادرات، پاسارگاد و صنعت و معدن جایگاه بهتری را در بین سایرین کسب کرده اند. برای محاسبه قدرت بانکی، از داده های مربوط به سرمایه اولیه یا سرمایه پایه بانک ها بهره گرفته می شود. طبق این اطلاعات، سرمایه اولیه بانک های صادرات، پاسارگاد و توسعه صادرات به ترتیب با رقم سه هزار و ۱۰۹، سه هزار و ۵۷ و دو هزار و ۵۵۰ میلیون دلار، بیش از سایرین است. این بانک ها در رده بندی جهانی با این معیار، به ترتیب در جایگاه های ۲۵۹، ۲۶۶ و ۳۱۰ در بین بانک های دنیا قرار دارند.

برتری بانک ها از نظر نشریه بنکر به چه معناست؟

برتری مجدد یکی از بانک های کشور در میان سایر بانک ها و موسسات مالی فعال موضوعی است که در سال جاری به کرات از سوی بانک ها و موسسات مالی اعلام شده و هر کدام هم به نوعی مجموعه خود را برتر و بهترین در بین سایرین معرفی کرده است. در واقع خبر اعلام برتری بانک های داخلی بر اساس معیارهای نشریه بنکر – که هر از چندگاهی مدیران و مسئولان آنها با درج در نشریات و رسانه های مختلف سعی دارند تا از این طریق برتری و کارایی موسسات خود را نشان داده و با توسل به آن مشتریان بیشتری را جذب بانکهای خود کنند – تنها مختص یک بانک نیست و نشریه بنکر معیارهای مختلفی را برای رتبه بندی بانک ها مد نظر قرار می دهد که ممکن است یک بانک در یک مورد موفق به کسب مقام شده و در مورد دیگر در رتبه های پایین تر جدول قرار گیرد.

نشریه بنکر که یکی از برجسته ترین مجلات بانکی – مالی دنیا محسوب می شود، در بیش از ۱۵۰ کشور در سراسر دنیا منتشر می شود و منبعی کلیدی برای اطلاعات و تحلیل های صنعت بانکداری به شمار می رود.

این نشریه اطلاعات منحصر به فرد بیش از چهار هزار بانک را درخصوص انسجام دارایی ها، میزان سودآوری وکارایی آنها در برابر رقبا را در اختیار داشته و به صورت ماهانه گزارش هایی درخصوص بازار سرمایه، مدیریت ریسک، پروژه های مالی و بازرگانی و ... در سطح دنیا منتشر می کند. مجله بنکر سالانه چندین جایزه در شاخه های مختلف از جمله انتخاب بانک سال، بهترین بانک سرمایه گذاری، معامله سال و نوآوری در فناوری های بانکی به بانک ها اهدا می کند. 

همچنین این نشریه هزار بانک برتر جهان را بر اساس معیارهای فوق مشخص کرده و بر اساس اطلاعات حاصل از صورت وضعیت های مالی حسابرسی سالانه بانک ها در ماه جولای میلادی رتبه هر بانک را در میان هزار بانک مشخص و در مجله به چاپ می رساند.